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这些魔鬼理财产品!请大家速速拔草!_财经频道_东方资

文章作者:admin / 发表时间:2020-07-01 / 点击:

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可是非法集资的常见手段。

案情回顾

2017年6月,被告人时某在苏州成立了一个“金牌”销售团队,号称自己是上海一家股权基金公司的代理人,手头有一个私募基金项目,年化收益率高达14%,短短2年诱使数百人进行投资,投资金额高达1.86亿元。2019年6月,这家披着私募基金外衣的销售机构最终“爆雷”,案件造成投资人损失9000余万元。目前,该案件正在法院审理过程中。

Q:什么是私募基金?

中国证券监督管理委员会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》第一条规定:“本办法所称私募投资基金,是指在中华人民共和国境内,以非公开方资者募集资金设立的投资基金。”

私募基金只能采用非公开的方式,面向小众、特定的投资者。

“魔鬼理财”特点识别

近年来,随着打击和防范金融风险力度不断加大,传统的非法集资类案件数量持续下降,但仍有不法分子通过翻新集资手段、以当下热门名词或概念炒作,层层包装设计所谓的产品项目,诱惑社会公众投资。不法分子通过给非法集资活动披上“私募基金”的神秘外衣,大肆开展集资犯罪活动,造成投资人巨额财产损失。

一、私募基金公募化

打着私募基金的名号公开向社会不特定对象募集资金,选择投资对象的标准往往与合法私募相反,倾向于针对投资经验少、年龄相对高、文化水平低、自我保护能力差的投资人,且不设立最低门槛,无论数万元还是数百万元,都会成为非法集资的目标,使得投资人极易落入非法集资的圈套。

二、备案登记迷惑大

基金业协会公告的登记备案信息,不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。因此,即使相关基金项目在基金协会官网进行了备案登记,但这仅是对基金运行监管的形式要求,并不保证基金项目否合规运营。

三、保底收益诱惑强

私募基金是高风险与高收益并存的金融投资。但打着私募基金名号的非法集资案件中,犯罪份子为了骗取投资人的信任,往往会以最大限度地确定性来承诺收益,用乐观、稳妥的高收益使投资人忽视投资风险。

四、作案手段套路深

这类案件中犯罪分子不再在辖区内设立实体公司,而是化整为零,以销售团队为单位向社会群众公开宣传私募基金,通过口口相传的方式拉拢投资人投资。

拔草提示

非法集资套路深,大家千万别入坑。

天上不会掉馅饼,抵御诱惑很关键。

发财致富要有道,切莫心急进圈套。

来源 | 苏州市检察院第四检察部

编辑 | 一飞



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